Sprostredkovateľská finančná spoločnosť Simplea, dcérska firma českej finančnej skupiny Partners, má za sebou mimoriadne úspešný rok 2025. Podľa predbežných výsledkov jej obrat medziročne vyskočil o viac ako 19 %. Ukazuje sa, že model komplexného finančného plánovania je pre Slovákov atraktívny aj v neistých časoch. Cieľ na tento rok je jasný: ďalšia expanzia a upevnenie pozície na trhu.
Slovenská pobočka spolu s tou rumunskou vlani prekročili dôležitú psychologickú hranicu – ich spoločný obrat pokoril 40 miliónov eur. Materská skupina Partners pritom rástla ešte rýchlejšie, keď s obratom 315 miliónov eur zaznamenala tretinový medziročný nárast. Celkovo skupina spravuje v investíciách a penziách majetok v hodnote presahujúcej 4 miliardy eur.
„Rok 2025 bol pre nás potvrdením, že náš model má na Slovensku pevné miesto. Príslušnosť k silnej stredoeurópskej skupine nám dodáva stabilitu a kapitálovú silu na to, aby sme mohli rásť aj v čase ekonomických výziev,“ zhodnotil výsledky obchodný riaditeľ Simplea Ladislav Ďurana.
🏠 Reality a hypotéky: Objem stúpol, počet nie 🏠 Čo nás čaká na realitnom trhu v roku 2026?
Hlavným motorom rastu boli vlani investície a bývanie. Zaujímavosťou je, že hoci objem novo poskytnutých úverov v Simplea narástol o 10 %, počet úverov výrazne nestúpol. Tento paradox spôsobili pretrvávajúce vysoké ceny nehnuteľností a fakt, že slovenské hypotéky v porovnaní s eurozónou výrazne nezlacneli.
Podľa analytika Petra Horčiaka sa v roku 2026 zázraky nekonajú. Sadzby by sa mali držať v pásme 3 % až 3,5 %. Prekážkou pre výraznejší pokles sú práve domáce konsolidačné opatrenia a stav verejných financií. Trh podľa neho čaká skôr technologická než produktová revolúcia. „Trendom bude pokračujúca digitalizácia a minimalizácia fyzických dokumentov potrebných na získanie úveru,“ predpokladá odborník. 🐂
📊 Hospodárske výsledky Simplea a Partners za rok 2025
Hypotéky v Simplea: Objem novo poskytnutých úverov narástol o 10 %, hoci počet zmlúv kvôli drahému bývaniu stagnoval.
Obrat Simplea (SR): Zaznamenal medziročný skok o viac ako 19 %.
Obrat materskej skupiny Partners: Dosiahol úroveň 315 miliónov eur, čo je nárast o celú tretinu (+33 %).
Slovenská a rumunská pobočka: Ich spoločný obrat vlani prekonal hranicu 40 miliónov eur.
Spravované aktíva: Skupina má pod palcom v investíciách a penziách viac ako 4 miliardy eur.
Porovnanie poplatkov v investičných fondoch, ako sú tie od Partners (Simplea), oproti klasickým bankovým produktom je kľúčové pre každého, kto nechce, aby mu z výnosu „odjedli“ zbytočné náklady. Rozdiel v poplatkoch o 1 % sa môže po 20 rokoch investovania prejaviť rozdielom desiatok tisíc eur na vašom účte.
💰 Kde miznú vaše peniaze? Porovnanie poplatkových štruktúr
Investovanie cez sprostredkovateľov typu Simplea/Partners a cez tradičné slovenské banky má svoje špecifiká. Tu je prehľad, na čo si dať pozor:
1. Vstupný poplatok (Agio)
- Banky: Často sa pohybuje okolo 1 % až 3 % z každej investovanej sumy. Pri akciových fondoch býva vyšší, pri dlhopisových nižší.
- Simplea / Partners: Sprostredkovatelia často využívajú model tzv. „predplateného“ vstupného poplatku na začiatku (napríklad pri dlhodobom sporení na 20 rokov). Je to výhodné, ak zotrváte do konca, ale veľmi nevýhodné, ak investíciu zrušíte po dvoch rokoch.
2. Priebežný poplatok za správu (Management Fee)
- Aktívne riadené fondy (Banky aj Partners): Tu sa poplatky pohybujú od 1,5 % do 2,5 % ročne. Tento poplatok platíte bez ohľadu na to, či fond zarába alebo prerába. „Rok 2025 potvrdil, že vysoké poplatky za správu sú najväčším nepriateľom zloženého úročenia,“ hovoria často nezávislí analytici.
- ETF fondy (Indexové investovanie): Ak vám poradca v Simplea nastaví nízkonákladové ETF (napr. cez ich platformu), poplatok za správu môže klesnúť pod 0,5 %. Banky indexové riešenia ponúkajú čoraz častejšie, ale stále u nich dominujú drahšie vlastné fondy.
3. Daňová efektivita (Skrytý poplatok štátu)
- Toto je bod, kde slovenské bankové fondy často prehrávajú. Mnohé bankové podielové fondy nie sú oslobodené od dane z výnosu.
- Ak investujete cez Simplea do indexových fondov (ETF), ktoré držíte viac ako jeden rok, váš zisk je podľa slovenskej legislatívy oslobodený od dane (0 % daň). V bankovom fonde by ste štátu odovzdali 19 % zo zisku.
Anketa pre klientov: Ktorá časť finančného plánovania je pre vás momentálne najdôležitejšia?
- DYNAMICKÉ INVESTÍCIE. 📈 Chcem poraziť infláciu a zhodnotiť úspory.
- REFINANCOVANIE. 🏠 Hľadám cestu, ako stlačiť splátku hypotéky pod 3,5 %.
- DIGITALIZÁCIA. 📱 Chcem riešiť financie cez aplikáciu, nie na pobočke.
rNUlife.sk / Daniel Mičuda, obr. : Simplea Insta
Pridaj komentár